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(d’une valeur de 250€)Trading spot : C'est quoi et comment ça marche ?
Le trading spot est la méthode d’achat la plus simple et directe en crypto-monnaie.
Pourquoi cette approche est-elle privilégiée par de nombreux investisseurs ?
Quels sont ses avantages et ses limites ?
Dans cet article, explorez le trading spot, son fonctionnement, ses différences avec les futures.
Qu’est-ce que le trading spot en crypto ?
Le trading spot, aussi appelé au comptant, est la méthode la plus simple pour acheter et vendre des crypto-monnaies.
Il consiste à effectuer une transaction immédiate au prix du marché.
Cette méthode est utilisée aussi bien en finance traditionnelle que sur le marché des cryptos.
Dans le cadre du spot trading, l’échange d’actifs numériques se fait instantanément entre un acheteur et un vendeur.
Cela, sans recours à un effet de levier ou à des contrats dérivés comme les futures.
L’objectif est simple : acheter au prix en vigueur et revendre plus tard à un prix plus élevé pour générer une plus-value.
Le trading spot crypto est particulièrement apprécié par les débutants.
En effet, sa simplicité permet d’acheter des actifs sans avoir à gérer des mécanismes complexes comme la liquidation ou la gestion des marges.
Autre point, l’investisseur possède réellement l’actif dans son wallet.
Prenons un exemple concret : un trader décide d’acheter 1 SOL en spot.
Si le prix affiché est de 200$, il paie immédiatement cette somme et reçoit 1 SOL dans son wallet.
Il peut le conserver aussi longtemps qu’il le souhaite, que ce soit une journée, une semaine ou plusieurs années.
Son but sera de le revendre à un prix plus élevé pour réaliser un profit.
La seule « difficulté » réside dans le fait de savoir quand acheter et quand vendre.
Et pour cela, il est indispensable de se former.
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C’est une approche idéale pour les débutants.
Elle est également utilisée par ceux qui veulent accumuler des crypto-monnaies afin de profiter des hausses de prix sur le long terme, comme dans une stratégie DCA.
Cette stratégie repose sur des achats régulier en spot sur un même actif dans le but de lisser les coûts d’achat à la baisse.
Comment acheter des cryptos en spot ?
Le trading spot est accessible à tous grâce aux plateformes d’échange centralisées (CEX) comme Binance, Coinbase ou Kraken, ainsi qu’aux échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap.
Ces plateformes permettent d’acheter et de vendre des crypto-monnaies en toute simplicité, sans intermédiaire dans le cas des DEX, et avec des options plus variées sur les CEX.
Sur un exchange centralisé comme Binance, par exemple, l’achat spot se fait en quelques clics.
Après avoir créé un compte et vérifié son identité via la procédure KYC, il suffit de se rendre dans l’onglet « Trader« , puis de sélectionner « Spot« .
L’utilisateur peut alors choisir la paire de trading crypto souhaitée et passer un ordre d’achat en spot.
Certaines plateformes offrent également la possibilité d’acheter directement des cryptos en achat comptant via carte bancaire ou virement bancaire.
Sur Binance, par exemple, il suffit d’aller dans l’onglet « Acheter des cryptos« .
Puis de sélectionner la monnaie fiduciaire utilisée pour le paiement (EUR, USD, etc.), choisir la crypto-monnaie souhaitée, puis suivre les étapes pour finaliser l’achat.
Une fois la transaction validée, l’actif est disponible immédiatement dans le wallet spot de l’utilisateur.
Toutefois, il existe une notion clé à comprendre : la différence entre le prix spot et le prix d’exécution.
En effet, le prix spot correspond au dernier prix affiché sur le marché.
Toutefois, il peut légèrement varier au moment de l’achat, surtout en période de forte volatilité.
Le prix d’exécution, quant à lui, est le prix réel auquel la transaction a été finalisée.
Cette différence est due aux fluctuations rapides des marchés crypto et à la liquidité disponible sur l’exchange.
Ainsi, lorsque vous passez un ordre spot, il est possible que le prix affiché à l’instant T ne soit pas exactement le même que celui auquel vous allez réellement acheter le token.
Spot vs Futures : Quelles différences ?
Le trading spot et le trading futures sont deux approches bien distinctes sur le marché des crypto-monnaies.
Avec un achat spot, l’investisseur acquiert directement un actif numérique et en devient propriétaire.
Il peut le conserver aussi longtemps qu’il le souhaite et décider de le revendre lorsque le prix lui semble intéressant.
En revanche, les contrats à terme (futures) permettent de spéculer sur le prix d’une crypto sans posséder réellement l’actif.
L’investisseur achète ou vend un contrat basé sur l’évolution future du prix.
Autrement dit, il n’achète pas réellement le crypto actif.
Contrairement au spot trading, le trading futures permet d’utiliser un effet de levier.
Cela signifie qu’un trader peut ouvrir une position bien plus grande que son capital initial.
Par exemple, avec un levier 10x, un dépôt de 100 USDT permet de trader l’équivalent de 1 000 USDT.
L’effet de levier est un atout majeur du trading crypto sur futures, car il amplifie les gains potentiels.
Toutefois, il augmente également les risques.
Une mauvaise décision peut entraîner une liquidation complète de la position, ce qui n’arrive pas avec un achat spot.
Dans le cadre d’un trading spot, même si le prix de l’actif baisse, l’investisseur conserve sa crypto-monnaie et peut attendre une remontée des cours.
Ces différences font que chaque type de trading crypto correspond à un profil d’investisseur différent.
Le trading spot est idéal pour les débutants et les investisseurs long terme qui veulent accumuler des cryptos sans prendre de risque excessif.
À l’inverse, le trading futures attire les traders expérimentés, prêts à gérer un fort effet de levier et à supporter des variations de prix importantes.
Ainsi, bien que le spot trading soit plus simple et plus sûr, le trading futures offre des opportunités de gains rapides pour ceux qui maîtrisent la gestion du risque.
Chaque stratégie a ses avantages, mais il est essentiel de bien comprendre les mécanismes avant de se lancer.
Trading spot : Avantages et limites dans la crypto
Le trading spot offre de nombreux avantages aux investisseurs.
L’un des principaux atouts est la pleine propriété des actifs.
Contrairement au trading futures, où les positions dépendent de la plateforme, un achat spot permet de détenir ses crypto-monnaies en toute indépendance.
Cela signifie que l’utilisateur peut les stocker dans un wallet sécurisé, les conserver aussi longtemps qu’il le souhaite et les utiliser librement.
Cette liberté d’utilisation est un autre avantage majeur du spot trading.
Une fois achetées, les cryptos peuvent être allouées à d’autres stratégies, comme le staking, le lending, ou même être utilisées pour payer des biens et services.
Contrairement au trading futures, il n’y a pas de calcul de levier, de gestion de marge ou de risque de liquidation.
En effet, dans le trading futures, si le marché évolue défavorablement et atteint un certain seuil, la position peut être liquidée, entraînant la perte totale du capital investi.
Avec un achat spot, même si le prix baisse, l’investisseur conserve ses actifs et peut attendre un rebond du marché.
Toutefois, le trading spot crypto a aussi ses limites.
Le fait d’avoir la pleine propriété des actifs signifie que l’investisseur est responsable de leur sécurité.
Il doit se protéger contre les hacks, vols et scams, en choisissant des wallets sécurisés et en adoptant les bonnes pratiques de cybersécurité.
Par ailleurs, bien que le trading spot reste moins risqué, il offre des gains potentiels plus limités.
Contrairement au trading futures, où l’effet de levier peut multiplier les profits, ici, l’investissement est limité au capital réellement disponible.
De plus, la volatilité des marchés crypto oblige les investisseurs à surveiller régulièrement leurs positions afin de repérer les meilleurs moments pour vendre et optimiser leur rentabilité.
Ainsi, le trading spot est une approche plus sécurisée et accessible, mais qui nécessite aussi une bonne gestion des actifs et une stratégie adaptée à ses objectifs d’investissement et de trading.
