Sélection des ETF dans un portefeuille boursier

Le monde des ETF est vaste, nous pouvons en réaliser une sélection pour bien commencer un portefeuille de rentier.

Pour avoir une base solide, mieux vaut se tourner vers les indices constitués d’entreprises les plus importantes du monde.

Sommaire :

• Les principaux indices
• Les « mid » et « small caps »
• Les autres indices
• La sélection

Les principaux indices

Ces entreprises de grande taille se retrouvent pour l’essentiel dans ces deux indices couvrant la majorité des nations :

• Monde développé : MSCI World
• Monde émergent : MSCI Emerging Markets

Ensuite, nous pouvons choisir des pays et des zones géographiques disposant d’entreprises de premier ordre :

• États-Unis d’Amérique : DJIA, S&P 500, NASDAQ 100
• Europe (dans son ensemble) : STOXX Europe 600, EURO STOXX 50, S&P Europe 350
• Europe (pays notables) : DAX, CAC 40, FTSE 100, SMI
• Japon : NIKKEI 225, TOPIX
• Chine : HANG SENG, CSI 300, SSE 50

Nous pouvons aussi faire le choix d’investir sur des indices publiés par MSCI. Ce sont des indices régulièrement sélectionnés par les émetteurs d’ETF. Il en existe pour de nombreuses régions et pays du monde (MSCI Europe, MSCI USA, MSCI France, MSCI China, MSCI India…) Cela peut être une excellente alternative aux indices listés précédemment.

Les « mid » et « small caps »

Investir directement sur des petites et moyennes entreprises peut être risqué. Le fait de prendre un ETF permet de lisser ce risque en investissant sur tout un ensemble d’entreprises de taille modeste.

Les indices des mid et small caps sont également nombreux. En voici une sélection par pays ou par régions :

• États-Unis d’Amérique : S&P MidCap 400, Russell Midcap, S&P SmallCap 600, Russell 2000
• Europe (dans son ensemble) : STOXX Europe Mid 200, EURO STOXX Mid, EURO STOXX Small
• Europe (pays notables) : CAC MID 60, MDAX, FTSE 250

De plus, les indices MSCI couvrent de vastes domaines également dans ces entreprises de taille modeste. Nombreux sont les ETF à les utiliser.

Les autres indices

Pour investir dans un secteur précis, les indices MSCI, STOXX et S&P sont principalement utilisés.
Si vous souhaitez investir dans un secteur ou un thème en particulier, je peux vous conseiller le site « https://www.justetf.com/en/find-etf.html ». À l’aide du screener, ce site vous listera les indices souhaitées en fonction de vos besoins, avec une sélection d’ETF pour chaque indice.

La sélection

Les indices à suivre étant nombreux, nous allons sélectionner des ETF qui pourraient servir comme base d’un portefeuille. Je rappelle qu’il ne s’agit pas d’un conseil d’investissement : ce ne sont que des exemples pour vous aider à faire vos choix.

Nous allons sélectionner des ETF couvrant les entreprises de toutes tailles des zones économiques d’importance. Ces ETF devront être disponibles à la bourse d’Euronext Paris et si possible compatible PEA pour optimiser la fiscalité.

Afin de se constituer un portefeuille de rente, nous pouvons privilégier des ETF distribuant les dividendes lorsque cela est possible.
Pour finir, nous allons classer les ETF par niveau de diversification, des zones couvertes les plus vastes aux plus petites.

Si vous souhaitez utiliser des ETF pour investir sur un secteur en particulier, voici une sélection d’ETF répondant aux mêmes critères que notre précédente liste :