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(d’une valeur de 250€)Ondo Finance : La crypto qui résiste aux tempêtes du marché
Dans les cryptomonnaies, certains projets se démarquent par leur innovation et leur capacité à relier finance traditionnelle et blockchain.
Ondo Finance excelle dans ce domaine, spécialisée dans les Real World Assets (RWA) et soutenue par un partenariat stratégique avec BlackRock.
Ce projet propose des solutions uniques, comme OUSG et USDY, offrant une exposition aux actifs financiers traditionnels via la blockchain.
Cet article explore les piliers d’Ondo Finance, ses produits phares et ses perspectives d’avenir sur le marché crypto.
Ondo Finance : Un géant pour les Real World Assets (RWA)
Ondo Finance vise à rendre les produits financiers de qualité institutionnelle accessibles à un plus large public grâce à la blockchain.
L’entreprise croit en la capacité de la blockchain à transformer l’accès et l’infrastructure des services financiers pour tous.
Ondo combine pratiques traditionnelles comme la protection des investisseurs, la transparence, et la conformité avec l’innovation blockchain.
Fondée en 2021 par Nathan Allman, ancien de Goldman Sachs, Ondo Finance se concentre sur la tokenisation des Real World Assets (RWA).
Nathan Allman s’est entouré d’une équipe brillante pour mener à bien la mission ambitieuse d’Ondo Finance.
Justin Schmidt, ancien responsable Digital Assets chez Goldman Sachs, est aujourd’hui président d’Ondo Finance.
Chris Tyrrell, expert en conformité chez Goldman Sachs, occupe le poste de Directeur des Risques et de la Conformité chez Ondo.
L’atout majeur d’Ondo est d’offrir des produits comme OUSG et USDY, permettant aux investisseurs d’accéder aux bons du Trésor américain.
Ces produits permettent aux investisseurs d’accéder à des rendements stables en utilisant des actifs traditionnels tokenisés.
La plateforme met l’accent sur la transparence et la conformité réglementaire, en s’associant à des institutions financières de premier plan pour garantir la qualité et la sécurité de ses offres.
Ces produits sont soutenus par un partenariat stratégique avec BlackRock, qui confère au projet une crédibilité institutionnelle sans précédent.
Les produits phares d’Ondo Finance : OUSG et USDY
OUSG : Exposition aux bons du Trésor américain
OUSG est un token qui offre une exposition directe aux bons du Trésor américain à court terme.
Ce produit permet aux investisseurs d’obtenir des rendements stables tout en conservant une liquidité élevée.
Les fonds sous-jacents à OUSG sont gérés par le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL), renforçant la fiabilité et la performance du produit.
Grâce à la tokenisation, les investisseurs peuvent souscrire ou racheter des parts d’OUSG en temps réel, 24h/24 et 7j/7, à l’aide de stablecoins comme l’USDC.
Cependant, ce produit n’est pas accessible à tous, en effet seul des investisseurs qualifiés peuvent y accéder. C’est un produit avec permission.
De plus cela nécessite un investissement minimum de 5 000 $ ou 100 000 $, en fonction de l’exécution de la transaction.
De façon similaire à des ETFs, il existe deux versions du token : OSUG (accumulant) et rOSUG (distribuant).
La version OSUG intègre nativement le rendement dans son prix. Cela signifie que vous détenez le même nombre de tokens OSUG, mais que sa valeur augmente avec le temps.
À l’inverse, rOSUG distribue le rendement sous forme de nouveaux tokens. Ce qui implique que la quantité de tokens OSUG détenus augmentera avec le temps mais pas leur valeur unitaire.
Ce modèle combine la sécurité des actifs traditionnels avec la flexibilité de la blockchain.
USDY : Rendements attractifs dans la DeFi
USDY (US dollar Yield Token), quant à lui, est un yieldcoin conçu pour offrir des rendements compétitifs.
Ce produit est une note tokenisée garantie par des bons du Trésor américain à court terme et des dépôts bancaires.
De façon similaire à OUSG, il existe deux versions du token : le USDY (accumulant) et le rUSDY (distribuant).
Ce produit est sans permission et de plus en plus adopté, avec une valorisation dépassant les 350 millions de dollars.
De nombreux écosystèmes et différentes blockchains intègrent l’USDY tels que Ethereum, Solana, Aptos, et Sui.
Bien que OUSG et USDY semblent très similaires, ils ne représentent pas le même produit.
Par exemple, OUSG offre une exposition aux bons du Trésor à court terme, tandis que USDY est garanti par des bons du Trésor tokenisés et des dépôts bancaires.
OUSG représente une part de participation dans un fonds, alors que USDY est un token portant un intérêt.
OUSG n’est disponible que pour certains investisseurs qualifiés à travers le monde, tandis que USDY est accessible à tout le monde, à l’exception de certains pays spécifiques (comme les États-Unis, par exemple).
La différence entre ces produits repose avant tout sur des considérations réglementaires.
En combinant ces deux produits, Ondo Finance propose plusieurs solutions pour répondre à des différences réglementaires.
En effet, cela leur permet de toucher de nombreux pays ainsi que des investisseurs professionnels et particuliers.
La crypto ONDO au cœur du projet.
Ondo Finance a émis son propre token : Ondo. C’est un token qui sert principalement à la gouvernance de la DAO et de Flux Finance.
La plateforme Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé développé par l’équipe d’Ondo Finance.
Ce protocole est très similaire à Compound (un fork de son code) et permet de déposer ou d’emprunter des stablecoins contre un taux d’intérêt.
Le token Ondo possède une quantité limitée de 10 milliards, sans aucune inflation.
La répartition se fait de la façon suivante:
- Développement et croissance de l’écosystème (85 %)
- Privates sales (12%)
- Communauté (2%)
Le token est sorti il y a un an, le 18 janvier 2024, après une première levée de fonds en 2021.
Ceci a permis au projet de lever 46 millions de dollars auprès d’importants investisseurs comme Pantera Capital et Coinbase Ventures.
Il y’a actuellement plus de 3 milliards de tokens libérés (sur les 10 milliards), ce qui porte la valorisation de la crypto ONDO à plus de 4 milliards de dollars.
En janvier chaque année, il y a une grande quantité de tokens qui est libéré.
C’est d’ailleurs cet évènement qui a très récemment beaucoup inquiété la communauté.
En effet, le 18 janvier dernier il y a eu une libération colossale engendrant une augmentation de +130 % des tokens en circulation.
Cependant, cette libération n’a pas provoqué de panique sur le cours.
Avant cet événement, le prix d’Ondo avait corrigé de presque 50 % par anticipation, mais aucune baisse notable n’a été observée depuis la libération.
Il est important de noter que la majorité des tokens est destinée au développement et à la croissance du projet.
Ce type de libération est très différent des vestings où les investisseurs représentent la plus grande partie des bénéficiaires.
Graphiquement, Ondo Finance affiche une structure haussière dans un canal ascendant.
Le prix se situe actuellement au milieu du canal, après un rebond sur son sommet mi-décembre.
Ceci en fait une crypto très résiliente en comparaison à d’autres cryptos du même narratif (RWA).
Cependant le prix est récemment passé sous sa MM50 en journalier et semble rebondir en dessous.
Un support se situe plus bas, vers 0,85 $, et pourrait stopper le cours si celui-ci continuait à baisser.
Conclusion
Ondo Finance est un exemple de la façon dont la blockchain peut transformer la finance traditionnelle.
Grâce à des produits innovants comme OUSG et USDY, un partenariat stratégique avec BlackRock, Ondo se positionne comme un leader des RWA.
Que ce soit pour des rendements stables ou une exposition aux bons du Trésor, Ondo Crypto offre des solutions uniques.
Alors que le marché des RWA continue de croître, Ondo Finance reste un projet incontournable pour les investisseurs et les utilisateurs à la recherche d’une convergence entre la finance traditionnelle et la blockchain.
