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(d’une valeur de 250€)Diversifiez vos placements avec la crypto
Associer crypto et bourse dans une stratégie d’investissement peut sembler audacieux, mais cela offre une réelle opportunité de diversification.
Les cryptomonnaies, avec leurs particularités et leurs avantages, complètent parfaitement un portefeuille d’actions.
Comment intégrer ces deux univers pour optimiser vos rendements ?
En comprenant les atouts de chaque actif et en diversifiant intelligemment, vous pouvez mieux équilibrer votre portefeuille et profiter des opportunités qu’offrent les marchés financiers et numériques.
Pourquoi diversifier vos investissements ?
La diversification de portefeuille est une stratégie clé pour tout investisseur souhaitant limiter les risques et optimiser ses rendements.
Il s’agit d’un principe simple : répartir ses investissements sur différents types d’actifs.
Plutôt que de se concentrer sur une seule classe d’actifs, comme les actions, l’investisseur diversifie pour répartir les risques et augmenter ses chances de réussite.
En investissant dans plusieurs secteurs, il devient ainsi possible de réduire l’impact des fluctuations du marché.
L’expression bien connue « ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » illustre parfaitement ce concept.
Un portefeuille diversifié offre ainsi plusieurs avantages.
Tout d’abord, il agit comme une sorte de « filet de sécurité« .
En cas de crise sur un marché spécifique, l’effet de compensation peut littéralement sauver votre capital.
Prenons l’exemple d’un portefeuille trop concentré, uniquement basé sur des actions de l’aéronautique.
Si ce secteur connait une crise, alors l’ensemble du portefeuille s’expose à celle-ci.
Ainsi, l’ensemble des placements financiers peut être affecté, entraînant des pertes substantielles de capital.
En revanche, en diversifiant dans d’autres actifs non corrélés, ces derniers compensent les pertes liées à ce secteur.
Enfin, la diversification permet également de générer des rendements plus réguliers, avec moins de volatilité pour votre portefeuille.
En effet, même s’il existe des similitudes, chaque secteur financier reste unique, connaît sa propre dynamique et ses propres opportunités.
S’exposer à différents marchés offre davantage de chances de capter ces nouvelles opportunités et de réaliser des rendements élevés.
La diversification est donc une stratégie efficace pour équilibrer risques et les rendements.
La cryptomonnaie : un nouveau levier de diversification
Les cryptos, comme le Bitcoin ou l’Ethereum, sont des actifs numériques décentralisés, fonctionnant indépendamment de la bourse traditionnelle.
Cette caractéristique en fait un outil de diversification puissant pour votre portefeuille.
En effet, quand la bourse traverse des périodes de crise, le marché de la crypto peut évoluer différemment et compenser les pertes subies ailleurs.
C’est l’un des atouts majeurs de la crypto dans une stratégie d’investissement.
Cependant, la cryptomonnaie présente une volatilité importante, notamment le Bitcoin qui affiche une volatilité moyenne quotidienne de 5 %.
Dans la financer traditionnelle, une fluctuation de 5% sur le cours d’une action est très exceptionnelle et peut générer un vent de panique.
Toutefois, il constitue une variation « négligeable » pour ceux habitués aux cryptomonnaies.
Bitcoin est d’ailleurs souvent perçu comme un actif stable pour une majorité des investisseurs crypto.
Investir en crypto consiste à capter cette volatilité pour augmenter son capital.
Sur le long terme, les rendements peuvent être impressionnants.
À titre d’exemple, entre 2014 et 2024, le Bitcoin a progressé de près de 12 000 %, alors que le CAC40 a enregistré une hausse de 74 % sur la même période.
Graphique : TradingView
L’autre avantage de la cryptomonnaie réside dans sa liquidité.
Le marché crypto, actuellement évalué à près de 2 000 milliards de dollars, offre des opportunités rapides d’achat et de vente, ce qui permet aux investisseurs d’agir rapidement en fonction des conditions du marché.
Investir en crypto permet de bénéficier d’une diversification supplémentaire et d’explorer un secteur en plein développement.
Comment sécuriser son investissement en cryptomonnaie ?
Comme pour tout investissement, il est essentiel de bien s’informer avant d’investir en crypto.
Comprendre les bases des cryptos est primordial.
Un peu comme pour les actions, il faut savoir dans quoi on investit, connaître les risques et les potentiels de chaque actif.
Pour en savoir plus sur les cryptomonnaies et leur potentiel, Stradoji vous offre le guide complet pour tout comprendre : JE TÉLÉCHARGE LE GUIDE GRATUITEMENT
Ensuite, il est recommandé de commencer par des petites sommes.
Cela permet de découvrir l’écosystème sans prendre de risques inconsidérés.
En démarrant doucement, vous pourrez vous familiariser avec des aspects pratiques comme les transactions, la gestion d’un portefeuille crypto, ou encore les manipulations liées à l’achat et la vente d’actifs numériques.
Pour les premiers investissements, il est conseillé de se tourner vers des cryptos majeures comme le Bitcoin, l’Ethereum ou encore Solana.
Ces actifs sont plus établis et donc moins volatils que d’autres cryptomonnaies plus récentes ou moins connues.
En progressant et en maîtrisant mieux cet univers, il devient possible de diversifier son portefeuille avec d’autres cryptomonnaies.
Enfin, il existe des outils permettant de s’exposer aux cryptos sans avoir besoin de connaissances techniques approfondies.
Parmi eux, les algorithmes de trading.
Ces outils automatisés sont conçus pour analyser le marché en continue et exécuter automatiquement des ordres en fonction de stratégies définies.
Ils permettent ainsi d’optimiser les investissements sans intervention humaine constante, facilitant l’entrée dans le monde des cryptomonnaies pour les débutants.
Les avantages de la combinaison crypto et bourse
Un portefeuille équilibré, composé d’actifs de bourse et de crypto, offre une meilleure stabilité des rendements.
En combinant ces différents actifs, l’investisseur peut s’exposer à des sources de rendements variées, certaines plus risquées mais aussi plus rentables sur le long terme.
Chaque classe d’actifs présente une volatilité différente, ce qui permet de mieux absorber les chocs du marché.
Lorsque le marché boursier est en baisse, les cryptomonnaies peuvent offrir une alternative rentable.
À l’inverse, en période de chute du marché crypto, la bourse peut compenser.
Cette interaction entre les marchés renforce la résilience du portefeuille, offrant une meilleure répartition des risques.
De plus, le marché des cryptomonnaies a un avantage unique : il reste ouvert 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Cela permet aux investisseurs de profiter de rendements en continu, même lorsque les marchés traditionnels ne cotent pas.
Le marché crypto lui-même se diversifie.
Aujourd’hui, il existe des milliers de cryptomonnaies, chacune avec sa propre utilité dans des secteurs variés comme l’intelligence artificielle, le sport, le gaming ou encore les stablecoins.
Cette diversité permet d’ajouter une nouvelle dimension à la diversification d’un portefeuille traditionnel, tout en tirant parti des évolutions technologiques dans de nombreux domaines.
Crypto et Bourse : Comment diversifier ses investissements avec la cryptomonnaie ?
Pour diversifier efficacement son portefeuille avec des cryptomonnaies, il est essentiel de suivre plusieurs étapes.
Tout d’abord, sélectionnez une plateforme d’échange fiable.
Il est important de choisir une plateforme sécurisée, dotée de bonnes pratiques de protection des utilisateurs et reconnue pour sa fiabilité.
Ensuite, prenez le temps de choisir vos cryptomonnaies.
Il peut être intéressant de débuter avec des actifs majeurs et répités plus stables comme le Bitcoin ou l’Ethereum.
Puis, au fur et à mesure que vous vous familiarisez avec le marché, explorer d’autres cryptos plus spécialisées.
Surveiller régulièrement votre portefeuille est également indispensable.
Le marché des cryptos est en constante évolution et des ajustements peuvent s’avérer nécessaires.
Pour vous faciliter la gestion, il existe des outils comme les algorithmes de trading.
Ces programmes automatisés vous permettent d’optimiser vos investissements crypto, en générant des gains de manière sécurisée, même lorsque vous n’êtes pas actif sur le marché.
Enfin, n’oubliez pas de rééquilibrer votre portefeuille régulièrement.
En fonction des fluctuations du marché, il est conseillé de réajuster la répartition de vos actifs.
Le rééquilibrage consiste à vendre une partie de ces actifs pour revenir à une répartition plus équilibrée et moins risquée.
Cela permet de maintenir une stratégie d’investissement stable et d’éviter une concentration trop forte sur un seul actif.
La diversification est essentielle, mais il ne faut pas en abuser.
Trop de lignes dans un portefeuille peut compliquer sa gestion et augmenter le risque d’erreurs.
De plus, une diversification excessive, sans respecter les règles de money management, comme le pourcentage maximal de capital par ligne, peut augmenter les risques au lieu de les réduire.
Il est donc important de trouver un équilibre entre diversification et gestion réfléchie pour protéger ses investissements et améliorer leur rentabilité.
