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(d’une valeur de 250€)Frais sur le marché action : comment les gérer efficacement ?
Investir sur le marché action pour générer des profits est une des principales stratégies de trading.
Cela peut se révéler lucratif lorsque votre stratégie est clairement définie et que vous suivez des règles strictes de gestion du capital.
Toutefois, les frais peuvent faire vaciller vos performances si vous ne les prenez pas en compte dès le début.
Il existe différentes méthodes afin de minimiser leur impact sur vos résultats.
Stradoji revient sur ces techniques pour gérer les frais et préserver vos performances de trading.
Quel est le vrai coût du trading sur le marché action ?
Lorsque vous investissez dans les actions, vous devez faire particulièrement attention aux frais.
Dans le meilleur des cas, vos gains ne seront que légèrement diminués. Dans le pire des cas, vous pouvez réaliser une opération négative alors même que vous revendez votre titre plus cher.
Comment est-ce possible ? Vous allez comprendre avec l’exemple qui suit :
Imaginons dans cette hypothèse que vous commenciez avec un petit capital, mais que vous avez quand même envie d’investir dans les actions.
Vous regardez alors ce qu’il y a sur le marché, et trouvez certaines compagnies proposant des titres très bon marché.
Vous vous dîtes alors qu’il vous suffira d’acheter les actions à l’unité et de cette manière, vous construire un portefeuille équilibré en peu de temps.
Remarque : considérons que ces compagnies sont des small caps, ou qu’elles sont juste sous-évaluées et qu’elles sont toutes en bonne santé.
L’entreprise x propose une action à 10 € et vous pensez, avec raison, que c’est une aubaine.
Vous décidez donc d’acheter. Et rapidement vous réalisez que votre compte a été prélevé des 10 € (le prix de l’action) + 5,5 € de frais de courtage, soit 15,5 €.
Vous vous rendez également compte que ces frais seront une nouvelle fois prélevés à la vente du titre, ce qui fera 5,5 € en plus : au total, une action de 10 €, vous coûte en fait 21 €.
En effet, de nombreux courtiers ont des tarifications fixes pour certains seuils.
Quelques semaines plus tard, le prix de l’action est monté à 12 € puis montre des signes de faiblesse.
Dans ce cas, vous êtes dans une situation compliquée :
– Si vous revendez votre titre, vous allez récupérer 12 € – 5,5 € pour les frais de courtage prélevés une nouvelle fois sur la vente, soit seulement 7,5 € sur les 21 € que vous avez payé en tout.
Vous récupérez donc beaucoup moins d’argent que ce que vous avez investi en accusant une forte perte, même en revendant votre action plus cher que son prix d’achat.
– Soit vous comptez sur la chance et attendez de voir si plus tard, le prix de l’action dépasse 21 € pour récupérer les frais de départ et les frais prélevés à la vente (soit 11 € de frais en tout) : vous pourrez récupérer vos 10 € bloqués pour rien pendant tout ce temps, mais vous aurez donné au passage 11 € gratuitement à votre courtier.
– Soit vous comptez encore plus sur la chance et espérez que le prix augmente beaucoup plus, ce qui peut prendre des années (en supposant que cela arrive)
Il s’agissait donc d’un très mauvais calcul, quoi qu’il arrive. Cet exemple est extrême dans le sens où il s’agit d’une seule action mais même avec des montants plus élevés, ces frais peuvent toujours représenter un pourcentage important mettant en péril votre stratégie de trading.
Comment gérer l’impact des frais ?
Le problème dans cet exemple n’est pas seulement le fait que vous ayez un petit capital. Plus important encore, vous pensiez qu’en achetant les actions une par une, vous pourriez vous constituer un portefeuille et gagner de l’argent.
Toutefois, pour gagner de l’argent, il faut déjà récupérer l’argent des frais.
Et aussi prendre en compte que ces frais sont ponctionnés 2 fois : à l’achat, et à la vente.
Dans ce cas précis, en tradant sur le marché action, le montant total des frais s’élève à 5,5 € x 2 = 11 €, soit 110 % du prix de l’action elle-même.
Comment faire baisser ce pourcentage ? Tout simplement en achetant plus d’actions. Il est également possible d’optimiser les frais en choisissant un courtier et une offre qui correspondent au mieux à de petites opérations (offres zéro commission, faibles pourcentages…).
Il faut aussi prendre en compte le fait que ces frais seront facturés pour chaque ordre, donc multipliés dès que l’on investit dans différentes entreprises pour diversifier.
Construisez votre stratégie d’investissement en pensant aux frais :
Votre stratégie d’investissement en action peut être de 2 sortes :
– Basée sur le long terme pour vous constituer une rente
– Tournée vers le moyen terme et l’encaissement de plus-values
L’analyse graphique est un excellent moyen pour repérer les signes indiquant des mouvements importants se préparant sur les marchés pour trader au mieux les actions.
Toutefois, cela prend du temps d’étudier le graphique en permanence afin de trouver le meilleur point d’entrée, ce qui limite vos opportunités et vous prend du temps que vous pourriez consacrer à autre chose. Vous aurez déjà fort à faire avec l’analyse fondamentale et l’étude des facteurs économiques mondiaux.
Il peut donc se révéler très intéressant d’utiliser des outils adaptés pour vous aider à détecter et gérer les meilleures opportunités graphiques dès qu’elles apparaissent et cela de manière automatique.
Pour répondre à cet objectif, vous pouvez vous tourner vers l’algorithme de trading Stradoji.
Entièrement paramétrable, vous pourrez choisir la stratégie (Swing Trading, Day Trading, portefeuille…), le niveau de risque souhaité et le connecter à votre exchange de manière sécurisé.
Il réalisera alors tout le travail d’analyse graphique à votre place (comme la validation d’un franchissement par exemple), ce qui vous épargnera un temps précieux et, en mode entièrement automatique, se chargera de prendre position et gérer les trades à votre place.
Mais, quelle que soit la stratégie que vous suivez, vous devrez toujours prendre les principaux frais en compte dans votre calcul si vous voulez éviter de vous faire piéger.
