Comment faire un plan de trading ?

On parle souvent de stratégie de trading, mais beaucoup moins du plan de trading. Pourtant, pour un débutant, un plan de trading bien construit joue le rôle d’une véritable « feuille de route ». A l’instar du journal de trading, établir un plan est indispensable pour suivre la progression.

Sommaire :

• Qu’est ce qu’un plan de trading ?
• Comment faire un plan de trading ?
• Plan de trading débutant : un outil indispensable
• Astuce pour un plan de trading efficace

Qu’est ce qu’un plan de trading ?

La plupart des débutants en trading sont obnubilés par la stratégie de trading.

Ils cherchent à tout prix à trouver une méthode infaillible avec des règles d’entrée et de sortie chirurgicales. En additionnant parfois les indicateurs de manière frénétique à la recherche du Saint Graal.

Cela revient à oublier que la stratégie utilisée n’est qu’une infime partie des outils que doit posséder un trader aguerri.

Parmi ces outils il en est un incontournable que tout trader confirmé utilise : le plan de trading.

Le plan de trading consiste à établir à l’écrit un ensemble de règles, d’actions à mener pendant et en dehors d’une session de trading.

Il constitue en quelque sorte un registre des routines quotidiennes du trader.

Il ne s’agit pas « que » d’un ensemble de règles de trading, mais de la totalité des tâches à réaliser et de leur organisation détaillée afin d’atteindre les objectifs fixés.

À chaque moment de doute, de manque de discipline, de perte de contrôle, il doit être facilement consultable pour repartir du bon pied.

Il doit fonctionner comme une sorte de guide du trader, et se doit donc d’être clair, précis et sans ambigüités.

Comment faire un plan de trading ?

Il est possible d’y mettre tout ce qui est en lien avec l’activité de trading de manière générale. Voici une liste des incontournables qui doivent figurer dans un plan de trading :

• Les objectifs long terme. Il est important de bien définir au préalable pourquoi l’on fait du trading, le but recherché à travers cette activité. Est ce que l’on cherche une rente régulière pour arrondir ses fins de mois, devenir trader indépendant à temps plein, etc…

• Les marchés traités. Est ce que l’on va opérer sur le forex, sur le marché actions, ou encore les indices, les matières premières, les crypto-monnaies ? Il est primordial de se fixer un cadre de travail pour ne pas être tenté d’être partout à la fois.

• Les valeurs traités sur ce marché. Une fois un marché de prédilection choisi il est encore possible d’établir ses actifs préférés. Par exemple un trader forex pourra préférer travailler sur les paires EUR plutôt qu’USD, ou bien choisir des dividends aristocrats pour un portefeuille rentier.

• L’unité de temps de travail. Choix primordial duquel découleront notamment les stratégies de trading utilisées. Il faut les choisir par rapport à son emploi du temps en premier lieu, et aussi par rapport à ses goûts personnels.

• La stratégie utilisée. Ici elle sera adaptée en fonction de l’UT choisie. Il va s’agir de définir le type d’approche utilisée (suivi tendance, contrarient). On y retrouve aussi toutes les règles d’entrée en position, de sortie de trade et de money management.

• Une routine pré et post session de trading. Elle permet de noter l’ensemble des choses à mettre en place avant et après la session (préparation du graphique, de la zone de travail, méditation avant chaque session,etc…).

• Des outils de contrôle des émotions. Cela peut être des règles simples comme de noter son état émotionnel avant chaque prise de trade ou bien d’arrêter sa session après 3 pertes consécutives par exemple.

• Une liste de choses à faire pour s’améliorer. Il peut s’agir de livres à lire, d’exercices à effectuer, de formations à suivre, tout ce qui a vocation à faire progresser le trader. Le plan de trading régit l’activité du trader pendant les session mais également en dehors.

Plan de trading débutant : un outil indispensable

Son utilisation est souvent omise par les traders débutants qui ne pensent pas avoir besoin d’un tel outil. Il possède pourtant de nombreuses qualités essentielles dans le quotidien du trader.

En premier lieu, il permet de fixer un cadre bien défini autour de son trading. En effet le trading est une activité totalement libre où l’on est seul face à soi-même.

Il apparaît donc important de se fixer des règles à soi-même pour ne pas partir dans tous les sens et être finalement dépassé par ses émotions.

En effet, il n’est pas rare de voir des traders indépendants craquer émotionnellement et perdre le contrôle de leur trading.

Ils en oublient leur discipline, en prenant des risques inconsidérés pour « se refaire », omettant toute règle de money management et de gestion de risque.

Le plus souvent ce processus d’autodestruction s’enclenche sans que le trader ne s’en rende compte et il finit par détruire son compte de trading.

Le plan de trading permet aussi d’améliorer la qualité des trades au lieu d’en augmenter la quantité. S’il est bien suivi alors il oblige le trader à filtrer ses opportunités au lieu de se jeter sur n’importe quelle configuration.

Il est également utile pour ne pas remettre en cause sa stratégie sans arrêt. Effectivement l’un des problèmes persistants chez un débutant est de sans arrêt changer de stratégie de trading.

Le plus souvent, le trader ne va jamais réussir à tenir sa stratégie sur le long terme, ceci le menant à l’échec systématiquement. Avoir un plan l’engage à tenir sa stratégie plus longtemps.

Astuce pour un plan de trading efficace

Un plan de trading peut être fait de manière totalement libre sur une feuille ou sur ordinateur. Beaucoup de trader construisent leur plan de trading simplement grâce à un tableur excel. L’essentiel ici est de pouvoir consulter le plan à tout moment.

Avant de créer son plan de trading, il faut bien sûr quelques prérequis pour pouvoir le remplir correctement.

Il est donc nécessaire de bien se former (que ce soit par l’analyse technique, fondamentale, carnet d’ordres ou autre) pour réussir à le rédiger.

Toute la partie « stratégie » notamment nécessite d’avoir un bagage théorique minimum pour pouvoir être fonctionnelle.

Evidemment, ce plan de trading ne doit pas rester figer dans le temps sans aucune modification. Bien qu’il vise à offrir un cadre au trader il doit rester flexible et adaptable.

Il faut être capable de le modifier si nécessaire, si les objectifs du trader changent par exemple ou si la stratégie vient à montrer des signes de faiblesse dans le temps.

L’expérience permettra aussi de l’ajuster, il doit en quelque sorte servir de fil conducteur à la progression du trader.

Quitte à l’imprimer et le coller au-dessus de l’écran dans son bureau il doit toujours être facilement accessible et consultable.

Il fait partie, au même titre que le journal de trading des outils indispensables d’un trader indépendant.